AG Life Sustainable Dynamic Pension
Les rendements ci-dessus sont les rendements annualisés nets des fonds, calculés par rapport à la date de mise à jour.
Les frais de gestion sont compris. Les autres frais liés au produit comme les frais d’entrée et la taxe sur prime ne sont pas inclus.
Les rendements du passé ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur.
Le fonds
Stratégie d'investissement
Le fonds vise un rendement optimal, par le biais de l’investissement socialement responsable (ISR). Pour atteindre cet objectif, le fonds investit principalement dans des actions et obligations qui prennent en compte la dimension "Environnement", "Social" et "Gouvernance" (ESG). Grâce à l'utilisation d'un filtre ESG les instruments de placement qui sont sélectionnés répondent à la plupart de ces critères. La sélection des instruments de placement est effectuée par un organisme indépendant spécialisé dans ce domaine. Ce fonds est accessible via le produit Engagement Individuel de Pension en branche 23.
Pour découvrir en images les fonds AG Life Sustainable, regardez la vidéo ici.
La valeur d'unité du fonds est disponible ici.
Consultez toute l'information sur l'approche adoptée par AG en matière d'investissement durable et responsable sur ag.be/investissement-durable.
Classification SFDR
SFDR signifie règlement sur la divulgation d'informations en matière de durabilité financière. C'est une réglementation de l'Union Européenne destinée à accroître la transparence des participants au marché financier sur l'intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leurs décisions d'investissement et processus consultatifs. Voici les trois articles principaux: Article 6 - Oblige les participants à divulguer comment ils intègrent les risques de durabilité dans leurs processus d'investissement. Article 8 - Concernent les produits financiers qui promeuvent des caractéristiques environnementales ou sociales, même si cela n'est pas leur objectif d'investissement principal. Article 9 - S'applique aux produits financiers qui ont pour objectif d'investissement durable et mesurable. Cette réglementation vise à fournir plus de clarté et de confiance aux investisseurs soucieux de durabilité.
Actions
Style
Style
Le style des actions fait référence à la stratégie d'investissement utilisée par les gestionnaires pour choisir les actions sous-jacentes. Ceci peut être fait en investissant en actions de type 'value' (actions pour lesquelles les gestionnaires pensent qu'elle sont sous-évaluées par le marché), de type 'growth' (actions pour lesquelles une croissance supérieure à la moyenne de leur secteur ou du marché est attendue) ou de type 'blend' (combinaison des styles value et growth).
Taille
Taille
La taille des actions fait référence à la capitalisation boursière des actions sous-jacentes au sein du fonds. Elle est calculée en multipliant le nombre d'actions de l'entreprise en circulation avec la valeur de marché actuelle de celles-ci. Cette classification est régulièrement utilisée dans la communauté d'investissement pour déterminer la taille relative d'une entreprise.
Obligations
Style
Style
Le style des obligations fait référence à la classification des obligations sous-jacentes à la stratégie d'investissement. Nos fonds investissent principalement dans des obligations d'états (Govies), des obligations d'entreprises (Corporate) ou une combinaison des deux (Aggregate).
Rating
Rating
Obligations Investment Grade : Obligations ayant reçu une notation entre AAA et BBB- (ou Baa3) par une ou plusieurs agences de notations, c'est-à-dire, obligations dites de qualité avec un faible risque.
Obligations High Yield : Obligations ayant reçu une notation sous le BBB- (ou Baa3) par une ou plusieurs agences de notations, c'est-à-dire, obligations dites spéculatives à haut rendement avec un risque plus élevé.
Obligations High Yield : Obligations ayant reçu une notation sous le BBB- (ou Baa3) par une ou plusieurs agences de notations, c'est-à-dire, obligations dites spéculatives à haut rendement avec un risque plus élevé.
Yield to Maturity
Yield to Maturity
Yield to Maturity (YTM) se traduit par "rendement à l'échéance". C'est le taux de rendement total prévu sur une obligation si celle-ci est conservée jusqu'à son échéance. Le YTM prend en compte tous les paiements futurs de l'obligation, y compris les paiements d'intérêts périodiques et le remboursement du principal à l'échéance, par rapport à son prix actuel sur le marché. Cela permet aux investisseurs d'évaluer le rendement attendu d'une obligation dans le temps et de le comparer avec d'autres investissements.
3,33%
Duration
Duration
La duration est un concept financier qui mesure la sensibilité du prix d'un actif financier, comme une obligation, aux variations des taux d'intérêt. Elle représente la durée moyenne pondérée des flux de trésorerie futurs d'un actif, souvent exprimée en années. En pratique, la duration indique de combien le prix d'une obligation pourrait changer en réponse à un changement d'un point de pourcentage dans les taux d'intérêt. Une duration plus longue signifie généralement une plus grande sensibilité aux changements des taux. Autrement dit, le prix de l'actif est plus susceptible de fluctuer avec les mouvements des taux d'intérêt. La duration permet donc aux gestionnaires de portefeuille et aux investisseurs d'évaluer le risque de taux d'intérêt.
6,09Y
